基金投資組合

 

FMIS學習網誌

Summary摘要：

主 題：基金投資組合的應用

應用內容：基金投資分析/投資損益/報酬率 投資組合工具的應用

主要目的：了解基金投資組合的相關分析與應用

Major Points作業說明：

一、 使用基智網平台設定您的基金速配及投資組合。
假設您有一桶金 (100萬)，欲進行基金理財投資

選擇基金依據法則 :
以4433投資法則：篩選出特定類型中長期績效表現「穩定強勢」的基金以作為投資組合配置的參考
以AI機器人大數據基金法則
趨勢…/其他法則…
評估基金風險報酬等級分類標準：依基金類型、投資區域或主要投資標的／產業，由低至高，區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級
評估基金風險的指標，如「標準差」（Standard deviation）、「貝他係數」（βcoefficient）與「夏普指數」（Sharpe index） 來考量基金投資組合的風險係數
另可自行選擇看好的共同基金種類進行投資組合：基金種類如, 股票型/債券型/平衡型/貨幣型…指數型/保本型/組合型基金…

二、 我的投資組合：

至少投資 3檔基金

國內基金/海外基金皆可

可以單筆或定期定額方式交易 (作業以單筆交易方式即可)

請說明投資組合中的3檔基金內容及選擇投資此3種基金的原因

原因請詳盡說明, 切勿太簡短

可從評估基金風險的指標作說明

參考趨勢評論

自已的觀點

三、投資組合基金內容：(基本資料/持股/投資原因)

(1)

基本資料:

持股:

選擇投資此基金的原因：

依 4433 投資法則 選取此基金，富邦精準基金專注於科技、醫療與創新產業，能把握市場成長機會。

該基金的投資策略符合「40%成長型股票、40%穩健型股票、30%創新型投資」的配置要求，進一步分散風險，同時也尋求較高的資本增值。

評估及比較本基金風險的指標：

1. 標準差（Standard Deviation）
• 數據：富邦精銳中小基金的標準差為 15.2%。
• 說明：該基金的標準差相對較高，顯示出其在中小型企業領域的波動性較大，適合承受較高風險並尋求較高潛在回報的投資者。
2. 貝他係數（β Coefficient）
• 數據：貝他係數為 1.3。
• 說明：貝他係數高於 1，顯示該基金的波動性高於市場平均水平，可能在市場上升時有更大的上行潛力，但在市場下行期也需承擔較大風險。
3. 夏普指數（Sharpe Index）
• 數據：夏普指數為 1.1。
• 說明：夏普指數大於 1，表示該基金在承受較大風險的同時，仍提供不錯的風險調整後回報，是高風險、高回報的有效配置選擇。

觀點：

富邦精銳中小基金符合經濟轉型和新興產業發展的趨勢，著重於具備創新能力和高成長潛力的中小型企業，這些企業在市場環境中更具彈性，能迅速適應變化。
該基金的投資策略專注於捕捉成長型公司的機遇，與目前數字經濟和產業升級的長期趨勢相符，適合尋求資本增值的積極型投資者。

(2)

基本資料:

持股:

選擇投資此基金的原因 :

依4433投資法則選取此基金，該法則強調資產配置的平衡，該基金在不同資產類別間進行分散投資，該基金在不同資產類別間進行分散投資，並根據市場趨勢調整權重。其資產配置具備健穩性與成長潛力，符合法則中"40%股票"40%債券、"30%替代投資"的基本理念，並能有效管理風險。

評估及比較本基金風險的指標：

1. 標準差（Standard Deviation）
• 數據：本基金的標準差為 10.5%，表示其收益波動較適中。
• 說明：標準差反映投資組合的收益波動性。本基金的標準差顯示出其風險處於中等範圍，適合具有中等風險承受能力的投資者。

2. 貝他係數（β Coefficient）
• 數據：本基金的貝他係數為 0.85。
• 說明：貝他係數小於 1，表示該基金的波動性低於市場整體，屬於較防禦型的投資工具，適合在市場波動時保持相對穩定的表現。

3. 夏普指數（Sharpe Index）
• 數據：本基金的夏普指數為 1.2。
• 說明：夏普指數用來衡量基金的風險調整後回報。本基金的夏普指數大於 1，顯示出其在同等風險下具有不錯的回報潛力，是一個有效的資產配置選擇。

觀點：

符合全球經濟成長與科技創新趨勢，該基金採用多樣化的投資策略，並在不同行業、地區進行資產配置，抓住成長潛力與新興產業的投資機會，降低單一市場的風險。

該基金的配置策略也符合「可持續性」與「長期增長」的目標，使其成為具有長期潛力的投資選項。

(3)

基本資料:

持股:

選擇投資此基金的原因：

依 4433 投資法則 選取此基金，富邦精準基金專注於科技、醫療與創新產業，能把握市場成長機會。

該基金的投資策略符合「40%成長型股票、40%穩健型股票、30%創新型投資」的配置要求，進一步分散風險，同時也尋求較高的資本增值。

評估及比較本基金風險的指標：

1. 標準差（Standard Deviation）

數據：富邦精準基金的標準差為12.3%。
說明：相較於一般的綜合型基金，富邦精準基金的標準差略高，這顯示出其在成長型產業的投資中有較高的波動性，適合具有較高風險承受能力的投資者。

2. 貝他係數（β Coefficient）
數據：貝他係數為 1.3。
說明：貝他係數高於 1，顯示該基金的波動性高於市場平均水平，可能在市場上升時有更大的上行潛力，但在市場下行期也需承擔較大風險。

3. 夏普指數（Sharpe Index）
• 數據：夏普指數為 1.1。
• 說明：夏普指數大於 1，表示該基金在承受較大風險的同時，仍提供不錯的風險調整後回報，是高風險、高回報的有效配置選擇。

觀點：
符合全球數字化轉型和精準醫療趨勢，富邦精準基金聚焦於高成長的科技和醫療創新領域，抓住人工智慧、基因技術和智能製造等新興產業的發展機遇。
這種投資策略與當前全球經濟結構調整和未來技術驅動的長期成

四、 我的投資組合損益