基金投資組合
FMIS學習網誌 Summary摘要： 主 題：基金投資組合的應用 應用內容：基金投資分析/投資損益/報酬率 投資組合工具的應用 主要目的：了解基金投資組合的相關分析與應用 Major Points作業說明： 一、 使用基智網平台設定您的基金速配及投資組合。 假設您有一桶金 (100萬)，欲進行基金理財投資 選擇基金依據法則 : 以4433投資法則：篩選出特定類型中長期績效表現「穩定強勢」的基金以作為投資組合配置的參考 以AI機器人大數據基金法則 趨勢…/其他法則… 評估基金風險報酬等級分類標準：依基金類型、投資區域或主要投資標的／產業，由低至高，區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級 評估基金風險的指標，如「標準差」（Standard deviation）、「貝他係數」（βcoefficient）與「夏普指數」（Sharpe index） 來考量基金投資組合的風險係數 另可自行選擇看好的共同基金種類進行投資組合：基金種類如, 股票型/債券型/平衡型/貨幣型…指數型/保本型/組合型基金… 二、 我的投資組合： 至少投資 3檔基金 國內基金/海外基金皆可 可以單筆或定期定額方式交易 (作業以單筆交易方式即可) 請說明投資組合中的3檔基金內容及選擇投資此3種基金的原因 原因請詳盡說明, 切勿太簡短 可從評估基金風險的指標作說明 參考趨勢評論 自已的觀點 三、投資組合基金內容：(基本資料/持股/投資原因) (1) 基本資料: 持股: 選擇投資此基金的原因： 依 4433 投資法則 選取此基金，富邦精準基金專注於科技、醫療與創新產業，能把握市場成長機會。 該基金的投資策略符合「40%成長型股票、40%穩健型股票、30%創新型投資」的配置要求，進一步分散風險，同時也尋求較高的資本增值。 評估及比較本基金風險的指標： 1. 標準差（Standard Deviation） • 數據：富邦精銳中小基金的標準差為 15.2%。 • 說明：該基金的標準差相對較高，顯示出其在中小型企業領域的波動性較大，適合承受較高風險並尋求較高潛在回報的投資者。 2. 貝他係數（β Coefficient） • 數據：貝他係數為 1.3。 • 說明：貝他係數高於 1，顯示該基金的波動性高於市場平均水平，可能...